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XTransfer離岸賬戶和香港銀行賬戶有區(qū)別嗎？

最近，很多人都被XTransfer賬戶刷屏。

它不僅可以在當?shù)乜焖偈湛睿€可以直接將人民幣匯入中國……各種優(yōu)勢直接擊中了人們的痛點，這是不可避免的。在鼓掌的同時，我們也會保持警惕，問：宣傳是否真實，風險是什么？今天卓信將為您解鎖。

XTransfer為哪些企業(yè)開戶？

要求:中國大陸有進出口權的境內公司，在香港注冊的公司。

英國公司、塞舌爾等公司目前無法開業(yè)，XTransfer遵守反洗錢政策。新加坡公司不能。選擇香港是因為人民幣結匯是以電子商務的名義以最新的電子商務支持政策結匯。

XTransfer開什么賬戶？

同時開4個賬戶:美國本土Community Federal Savings Bank賬戶，歐洲本地收款的賬戶，Currency Cloud，香港和花旗香港的星展賬戶。

美國本地賬戶和歐洲本地賬戶的名字對每個人來說都可能有點奇怪。讓我們在這里普及科學。

美國的CommunityFederal Savings Bank (CFSB)屬于Community Bank，社區(qū)銀行是一類銀行的總稱。歷史悠久，成立于2001年。

美國商業(yè)銀行一般分為五個層次，從大到小依次為：

1）跨國銀行

2)國家銀行

3)超區(qū)域銀行

4)區(qū)域性銀行

5）社區(qū)銀行

「社區(qū)銀行」總資產不足10億美元的小型商業(yè)銀行統(tǒng)稱。

這類銀行有兩個基本特點:小規(guī)模+商業(yè)銀行

由于社區(qū)銀行規(guī)模小，分支機構少，2002年平均為3.四個(含總行)，最多10個左右，分布在當?shù)兀苌僭趧e州或其他國家。

總結下來：CommunityFederal Savings Bank (CFSB) 是美國正規(guī)的商業(yè)銀行，只是規(guī)模小一點。

歐洲收款的CurrencyCloud成立于2012年的英國跨境支付平臺。

網(wǎng)站的一篇文章是這樣介紹的Currency Cloud的：

你無法用Currency Cloud互聯(lián)網(wǎng)，也不能使用Currency Cloud跨境資金轉移。Currency Cloud類似于內置英特爾的功能CPU，幫助需要在全球范圍內開展業(yè)務的公司實現(xiàn)多貨幣收付功能。

XTransfer賬戶的功能是什么？

可以提取現(xiàn)金，提取到同名公司賬戶或公司法人個人賬戶（限制5萬結匯金額）。

可轉賬，如向合作伙伴支付貨款。

可結匯，結匯至公司法人個人賬戶。

基于外匯管制，提現(xiàn)到法人個人賬戶的可操作性不大，更有可能結匯到公司法人個人賬戶。

XTransfer如何收取費用？

單筆收取0.2%的入賬費，20美元的美國賬戶和15歐元的歐洲賬戶。如果結匯，結匯費為0.4%。出賬時，單筆10美元起，封頂金額相同。

所以XTransfer總結賬戶的作用：

1)可為國內公司開立境外賬戶，快速收款，確保交易周期和安全；國內公司在境外收取的美元可直接匯入法人個人賬戶；

2)可以為香港公司開立外幣收款賬戶，也可以直接將公司賬戶中的外幣匯入國內個人賬戶，無需其他折扣。

可以說，它非常強大。到目前為止，還沒有一個賬戶可以用于國內公司的收款，也可以直接將外幣轉換為人民幣和法人個人賬戶。過去，這一直是稅收合規(guī)的禁忌。

首先是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的大額交易。20萬跨境資金轉讓和50萬國內資金轉讓均在向中國人民銀行報告的范圍內。20萬或50萬不是很大的數(shù)額。不應該有少數(shù)符合報告條件的人，中國人民銀行也不能每天盯著他們看。但除非你能保證你的生活是無辜的，沒有什么能落在你身上，否則你可能會埋葬一顆定時炸彈。

關于結匯到法人個人賬戶，我們必須提醒您注意金稅三期的強大數(shù)據(jù)比較功能。在金稅三期系統(tǒng)中，公司股東和法人賬戶也是關鍵監(jiān)控對象。

此外，XTransfer賬戶也是金融賬戶。開戶時，還應向銀行填寫賬戶持有人或公司實際控制人的稅號、稅務居民所在地等CRS在背景下提供的信息具有消極非金融和積極非金融屬性，無法幫助您避免海外離岸賬戶被交換的事實。