卓信企業(yè)

panpay支持開戶的公司主體

香港公司、大陸公司/個(gè)體戶、新加坡公司、美國(guó)公司、英國(guó)公司、歐盟公司

panpay支持開戶的賬戶類型

全球多幣種(B2B)、全球美元、全球英鎊、本地歐元(SEPA)、全球美元、全球英鎊、本地歐元(SEPA)

panpay支持開戶的行業(yè)范圍

泛付主要定位實(shí)物貿(mào)易（一般貿(mào)易進(jìn)出口、電商貿(mào)易進(jìn)出口），還有部分高危行業(yè)開戶：貨代物流/船舶服務(wù)/有色金屬/危險(xiǎn)化學(xué)品/個(gè)人來款占比過高(≥50%)/其他行業(yè)等。

特殊行業(yè)：煙草/電子煙、貴金屬、原油天然氣、貴重的珠寶首飾、古董字畫、電子游戲、虛擬幣等不支持開戶。

其他服務(wù)貿(mào)易：勞務(wù)中介、圖紙?jiān)O(shè)計(jì)、網(wǎng)站服務(wù)、技術(shù)咨詢、商務(wù)咨詢、翻譯、移民咨詢等開戶成功率很低。

投資類項(xiàng)目：不支持開戶。不支持注冊(cè)資本金匯入?yún)R出。

注意：香港公司/大陸公司支持高危行業(yè)開戶；新加坡公司、美國(guó)公司、英國(guó)公司、歐盟公司不支持高危行業(yè)開戶。

panpay支持開戶的電商平臺(tái)

1. 全球電商平臺(tái)：Apple,? Amazon,? eBay,? Google,? shopify,? Etsy,? Reverb,? Wayfair,? Airbnb,? Homedepot,? Poshmark,? Tiktok/Depop/自建站(僅PayPal)…

2. 歐洲電商平臺(tái)：Vinted,? eBay,? Aliexpress France,? Amazon,? Cdiscount,? Rakuten France,自建站…

3. 中國(guó)進(jìn)出口平臺(tái)：京東國(guó)際，天貓國(guó)際，拼多多國(guó)際，抖音國(guó)際，蘇寧國(guó)際，全球速賣通，敦煌網(wǎng)，抖音國(guó)際，淘分銷，阿里巴巴國(guó)際站(僅限香港公司)…

注意：由于電商平臺(tái)繁多，沒有逐一列出，不在列表的可以咨詢客服。同時(shí)因?yàn)楹弦?guī)監(jiān)管政策和電商平臺(tái)政策是動(dòng)態(tài)變化的，建議開戶前先咨詢客服核實(shí)是否可以綁定。

公司注冊(cè)材料

香港公司

1.公司注冊(cè)證書

2.商業(yè)登記證

3.法團(tuán)成立表格(新公司)或周年申報(bào)表(老公司)

4.董事會(huì)決議書(若存在多名董事)和其他董事證件電子版（其他董事證件信息與企業(yè)注冊(cè)資料一致）

大陸公司/個(gè)體戶

營(yíng)業(yè)執(zhí)照

新加坡公司

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

2.注冊(cè)資料認(rèn)證

3.公司章程

4.股權(quán)架構(gòu)(蓋章加董事簽字)

5.董事會(huì)決議書(若存在多名董事)和其他董事證件電子版（其他董事證件信息與企業(yè)注冊(cè)資料一致）

美國(guó)公司

1.IRS EIN稅號(hào)文件

2.公司成立證明

3.公司章程

4.股權(quán)架構(gòu)(蓋章加董事簽字)

5.董事會(huì)決議書(若存在多名董事)和其他董事證件電子版（其他董事證件信息與企業(yè)注冊(cè)資料一致）

英國(guó)公司

1.注冊(cè)證書

2.公司章程

3.股權(quán)架構(gòu)(蓋章加董事簽字)

4.董事名冊(cè)

5.年審記錄表(非必須，如有請(qǐng)?zhí)峁?

6.公司狀態(tài)不能是休眠狀態(tài)

(99999-Dormant company)

7.董事會(huì)決議書(若存在多名董事)和其他董事證件電子版（其他董事證件信息與企業(yè)注冊(cè)資料一致）

歐盟公司

1.注冊(cè)證書

2.公司章程

3.股權(quán)架構(gòu)(蓋章加董事簽字)

4.董事名冊(cè)

5.年審記錄表(非必須，如有請(qǐng)?zhí)峁?

6.以上資料如非英文材料，需要?dú)W盟或者香港的公證公司做英文翻譯公證(不接受大陸的公證公司)

7.董事會(huì)決議書(若存在多名董事)和其他董事證件電子版（其他董事證件信息與企業(yè)注冊(cè)資料一致）

董事/法人材料

香港公司

? 大陸：身份證正反面+手持身份證照片

? 香港/澳門：身份證正反面+手持身份證+港澳居住地址證明

? 臺(tái)灣：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+臺(tái)胞證（正面）+大陸/香港居住地址證明

? 其他外籍：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+大陸/香港居留/工作簽證+大陸/香港居住地址證明，必須來自低風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（和香港免簽的國(guó)家不用提供簽證）

大陸公司/個(gè)體戶

? 大陸：身份證正反面+手持身份證照片

? 香港/澳門：身份證正反面+手持身份證+港澳居住地址證明

? 臺(tái)灣：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+臺(tái)胞證（正面）+大陸居住地址證明

? 其他外籍：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+大陸的居留/工作簽證+大陸居住地址證明，必須來自低風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（和大陸免簽的國(guó)家不用提供簽證）

新加坡公司

? 大陸：身份證正反面+手持身份證照片

? 香港/澳門：身份證正反面+手持身份證+港澳居住地址證明

? 臺(tái)灣：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+臺(tái)胞證（正面）+大陸居住地址證明

? 新加坡掛名董事需要提供護(hù)照/身份證（取決于新加坡公司注冊(cè)時(shí)的身份）+董事會(huì)決議簽字

? 其他外籍：不支持認(rèn)證開戶

美國(guó)公司、英國(guó)公司、歐盟公司? ? ? ??

? 大陸：身份證正反面+手持身份證照片

? 香港/澳門：身份證正反面+手持身份證+港澳居住地址證明

? 臺(tái)灣：護(hù)照信息頁(yè)+手持護(hù)照信息頁(yè)+臺(tái)胞證（正面）+大陸居住地址證明

? 其他外籍：不支持認(rèn)證開戶

股東材料

股份≥25%的個(gè)人股東，身份材料跟上述董事一致；股份＜25%的股東，無(wú)需提供任何材料（股東必須來自低風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，不能來自BVI或群島等高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)）

開戶材料要求

1. 已發(fā)貨：提供銷售合同或pi + 跨境物流單據(jù)

2. 未發(fā)貨：提供銷售合同或pi + 溝通記錄截圖

3. 如有關(guān)聯(lián)公司：可以提供關(guān)聯(lián)公司的貿(mào)易材料來代替

4. 如果以前通過第三方公司收款：提供第三方公司的貿(mào)易材料證明 + 跟第三方公司簽署的關(guān)系證明（委托收款協(xié)議/委托進(jìn)出口關(guān)系證明等）

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

香港公司、大陸公司/個(gè)體戶

1.賬戶激活費(fèi)：30歐/戶（多幣種），10歐/戶（單幣種）；賬戶管理費(fèi)：5歐/月/戶

2.入賬手續(xù)費(fèi)：1歐/筆（涉及高危地區(qū)/高危行業(yè)/第三方代付，每筆額外收取最低15歐至0.1%*交易額）

3.出賬手續(xù)費(fèi)：15歐/筆（涉及個(gè)人/高危行業(yè)/高危地區(qū)/關(guān)聯(lián)交易/中國(guó)電商平臺(tái)，每筆額外收取最低15歐至0.1%*交易額）

4.結(jié)匯手續(xù)費(fèi)：最低15歐/筆至交易額的0.5%

注意：高危行業(yè)（貨代物流/船舶服務(wù)/有色金屬/高危化工/服務(wù)貿(mào)易/個(gè)人來款占比過高等），入賬每筆最低15歐至0.1%*交易額，出賬每筆最低30歐至0.1%*交易額。

注意：外籍董事或股東，入賬每筆最低15歐至0.1%*交易額，出賬每筆最低30歐至0.1%*交易額。外籍董事或股東，收取開戶盡職調(diào)查費(fèi)100歐（合規(guī)審核前收取，開戶失敗也不退）

新加坡公司、美國(guó)公司、英國(guó)公司、歐盟公司

1. 賬戶激活費(fèi)：10歐/戶（單幣種）；賬戶管理費(fèi)：5歐/月/戶

2. 入賬手續(xù)費(fèi)：最低15歐/筆至交易額的0.1%

3. 出賬手續(xù)費(fèi)：最低30歐/筆至交易額的0.1%

4. 結(jié)匯手續(xù)費(fèi)：最低15歐/筆至交易額的0.5%

5. 額外KYC費(fèi)用：100歐（限時(shí)免費(fèi)）

進(jìn)出賬資料

入賬材料：銷售pi，pi自己簽字蓋章，無(wú)需國(guó)外客戶簽字蓋章。

出賬材料：采購(gòu)合同，雙方簽字蓋章。

入賬或出賬，如果已經(jīng)發(fā)貨，提供跨境物流單據(jù)；如果還沒發(fā)貨就先不用提供。

★以上信息僅供參考，每個(gè)客戶的案例都不一樣，以合規(guī)站內(nèi)信要求的材料為準(zhǔn)。

入賬或者出賬都是抽查，被抽查到了才需要提供。同一個(gè)付款方或收款方，通常會(huì)查一次，后續(xù)沒有特殊情況一般不會(huì)重復(fù)查。

注意：如果是大陸本地或香港本地交貨，需要做合規(guī)穿透調(diào)查，必須提供跨境物流單據(jù)。比如：大陸→大陸→美國(guó)，香港→香港→德國(guó)。