卓信企業(yè)

在全球金融市場中，新加坡憑借其穩(wěn)定的政治環(huán)境、健全的法律體系以及卓越的金融基礎(chǔ)設(shè)施，成為眾多金融機構(gòu)開展業(yè)務的理想之地。而獲取新加坡金融管理局(MAS)頒發(fā)的牌照，是企業(yè)在新加坡合法開展金融業(yè)務的關(guān)鍵一步。由于 MAS 牌照類型豐富，涵蓋支付服務、金融顧問、基金管理等多個領(lǐng)域，不同類型牌照的申請資料雖有共通之處，但也各有側(cè)重。以下將詳細介紹申請新加坡 MAS 牌照所需的資料。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

新加坡MAS牌照資料

1、公司注冊與法律文件

公司注冊證書

由新加坡會計與企業(yè)管理局(ACRA)頒發(fā)，證明公司已合法注冊成立。

公司章程

詳細說明公司的組織架構(gòu)、運營規(guī)則、股東權(quán)利與義務等。

商業(yè)登記證

證明公司已在新加坡進行商業(yè)登記，具備合法經(jīng)營資格。

股東與董事信息

股東及董事的身份證明(如護照復印件)、地址證明，以及無犯罪記錄證明。

公司秘書信息

本地秘書的任命文件及資質(zhì)證明。

2、財務文件

財務報表

包括最近三年的資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，需經(jīng)獨立審計機構(gòu)審計。

資本證明

銀行存款證明、驗資報告等，證明公司滿足MAS設(shè)定的最低資本要求(如支付服務牌照需10萬至25萬新幣)。

3、業(yè)務相關(guān)文件

業(yè)務計劃書

詳細闡述公司的業(yè)務模式、目標市場、運營策略、財務預測及風險管理計劃。

業(yè)務操作手冊

包括客戶開戶流程、交易執(zhí)行流程、風險評估與控制措施等。

產(chǎn)品或服務資料

若涉及基金、保險等產(chǎn)品，需提供產(chǎn)品說明書、合同樣本及費率結(jié)構(gòu)。

4、人員資質(zhì)文件

董事與高管履歷

包括教育背景、工作經(jīng)歷、專業(yè)資格證書(如CFA、CFP)及金融行業(yè)經(jīng)驗。

員工名單與資質(zhì)

提供所有員工的名單及相關(guān)專業(yè)資格證書復印件。

5、合規(guī)與風險管理文件

反洗錢(AML)和反恐怖主義融資(CFT)政策

詳細說明預防、檢測和報告可疑交易的流程。

客戶盡職調(diào)查(CDD)程序

包括客戶身份驗證、風險評估及持續(xù)監(jiān)控措施。

風險管理體系

描述如何識別、評估和管理各類業(yè)務風險。

6、其他補充文件

業(yè)務連續(xù)性計劃

確保在突發(fā)事件中業(yè)務持續(xù)運營的應急措施。

技術(shù)安全措施

若涉及金融科技業(yè)務，需提供網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)保護方案。

第三方服務協(xié)議

若依賴第三方服務(如托管機構(gòu)、支付服務商)，需提供合作協(xié)議。

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